当社は、「創造と進化、継続と発展」を信条とし、地域社会に根差した「安心と安全を支える企業」を目指しています。お客さまの声に真摯に耳を傾け、プロフェッショナルとして最善の提案を行うことで、お客さまから“出会えてよかった”と思っていただける代理店を目指し、「顧客本位の業務運営に関する原則」を以下の方針として具現化いたします。
１．【お客さまの最善の利益の追求】（金融庁の原則2に対応）
当社は、お客さまにとって最善の選択ができるよう、専門性と倫理観をもって提案・説明を行います。
・各種資格取得（損保・生保トータルプランナー、FP）を通じたスキル向上
・お客さまの契約内容の定期的な見直しとリスク診断
・事故対応における最適なアドバイス提供
KPI：損保（ﾄｰﾀﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ※）・生保（ﾄｰﾀﾙﾗｲﾌｺﾝｻﾙﾀﾝﾄ）・FP2級（AFP）の取得
２．【利益相反の適切な管理】 （金融庁の原則3に対応）
当社は、お客さまに不利益が生じることがないよう、利益相反の可能性を管理・回避します。
・利益相反リスクの洗い出しと管理マニュアルの整備
・商品提案における比較説明・推奨理由の明記
・コンプライアンス研修の定期実施
KPI：利益相反案件に関する社内報告率100%、研修受講率100%
３．【重要な情報の分かりやすい提供】（金融庁の原則5に対応）
当社は、金融商品・サービスの内容について、お客さまが十分に理解できるよう丁寧に説明します。
・契約概要や重要事項のツールによる可視化
・高齢者向け対応のマニュアル整備
・対応記録の電子化（サイボウズ等）
KPI：サイボウズシステム、及び IQシステム電子記録率 100％
2025年12月末日現在
サイボウズシステム、及び IQシステム電子記録率 97％
４.【お客さまにふさわしいサービスの提供】（金融庁の原則6に対応）
当社は、お客さまのニーズやリスク状況を的確に把握し、最適な商品・サービスを提案します。
・意向確認シートの徹底活用
・モバイル端末でのリスク分析・保険ギャップ提案
・年齢・家族構成などに応じたプラン提示
KPI：意向確認記録率100%、複数商品提案率70%以上
５.【従業員への適切な動機づけと育成】（金融庁の原則7に対応）
当社は、「お客さま本位の行動」が評価・報酬に反映される仕組みと研修制度を整備します。
・人事評価制度に「顧客対応品質」の指標を導入
・年2回のコンプライアンス・接遇研修
KPI：年2回のコンプライアンス・接遇研修
６.【業務方針とKPIの定期的な見直し】（金融庁の原則1に対応）
本方針およびKPIの進捗状況は定期的に検証し、必要に応じて見直しを行います。
・年1回のKPIレビューと業務方針のアップデート
・全社員への報告・フィードバック実施（社内会議・掲示等）
KPI：方針の更新履歴、KPIレビュー実施率100%、フィードバック実施率100%
【公表・周知】
本方針は、当社ホームページおよび営業所に掲示し、全社員に定期的に共有・教育を行います。
